【トータルリターンを1%増やす。】投資情報まとめ

【トータルリターンを1%増やす。】投資情報まとめ

これから投資を始めようとする初心者が「結局何に投資したらいいの？」と混乱し、ハイリスクな投資先を選んでしまったり、投資詐欺やあまり意味のない情報商材に引っかかってしまうケースが多いです。僕は投資歴11年ですが、FX投資では9年間含み損を抱えたり、中国株投資詐欺で300万円を失ったりとたくさんの遠回りをしてきました。

しかし諦めずに投資研究を重ねて挑戦し続けた結果、トータルで200万円増やすことができています。また、これからはさらに早いペースでお金を増やし続けていく自信があります。

投資の基礎知識

①オススメの証券口座

投資を始めるためには、まずは証券会社の口座を開設する必要があります。手数料が高い証券会社を選んでしまうと、それだけで将来のトータルリターンが減ってしまうので注意が必要です。

僕が使っている証券口座はメイン：楽天証券で、サブ：ライン証券になります。以前、1株から購入することができるSBIネオモバイル証券を使っていましたが現在は使用していません。SBIネオモバイル証券の代わりがライン証券(1株から購入可能)になります。ライン証券は口座開設して、非常に簡単な質問に3つ答えて正解するだけで約3,000円分の株をもらえます。

僕は口座開設していませんが、SBI証券も楽天証券と同じくらいかそれ以上に評判が良いのでオススメです。

ライン証券

ライン証券は口座開設して簡単な質問に3問正解するだけで、1株1,000円程度の株が3株もらえるキャンペーン中です。僕は3,000円分の株をゲットするためだけにライン証券を口座開設しました。6つくらい対象銘柄がありましたが、めちゃくちゃ適当に6178_日本郵政を選びました。厳密には2,863円になっています。そろそろ売却して現金化しようと企んでいます。

SBI証券

楽天証券の改悪が続いていることより、最近はSBI証券の評判が一番良いです。楽天証券を口座開設していなければSBI証券を選んでいると思います。あまり関係ないかもしれませんが、8473_SBIホールディングスを200株保有しています。(2022年6月4日時点)

楽天証券

僕はメインで楽天証券を使っています。ただ、リンクが未だに獲得できていないので圧倒的にライン証券かSBI証券をオススメしています。

②非課税制度

いきなり特定口座で株や投資信託を買ってしまう方もいらっしゃいますが、まずは非課税制度をフル活用することを優先してください。特定口座だと発生した利益に対して20.315%(所得税および復興特別所得税15.315％、住民税5%)も税金で引かれてしまいます。20%もの税金を投資リターンで補おうと思うと大変です。

非課税制度枠を全て活用しようと思うと結構大きな金額になります。

一般NISA、つみたてNISA

つみたてNISA口座で楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))に毎月33,333円ずつ投資しています。僕がつみたてNISAを選んでいる理由は以下の3つです。

• ドルコスト平均法で購入することができる
• 積立設定しておけばメンタルに左右されずに購入可能
• 金額が大きくないので投資していることを忘れることができる

最近は日本株に熱中しているので一般NISA口座もいいなと思ったりしますが、僕は自分年金を作るためにつみたてNISA口座を活用しているのでそのまま継続したいと思います。

ジュニアNISA

ジュニアNISAは非常に微妙な制度だったので2023年の12月末で終了することが決まり、皮肉にも最高な最高な制度に変わりました。18歳未満のお子さんがいらっしゃる方は活用されることをオススメします。

ジュニアNISAを徹底解説『活用すべき』

iDeCo

税金面で有利になる点などを考慮して今後は考えが変わる可能性もありますが、60歳まで引き出せない点がひっかかるので現在iDeCoは活用していません。つみたてNISAの方が自由度が高い印象があるので、僕が個人年金代わりに考えているのはiDeCoではなくつみたてNISAになります。

60歳になってからしか引き出せないお金に今はあまり魅力を感じません。人生を楽しくするためにも惜しまずにお金を使うところには使いたいです。また、税金はかかってしまいますが自由度が高い投資でお金を増やしていきたいという考え方を持っています。

③確定申告

僕が推奨している投資手法であればいずれ必ず利益が出てきます。また、配当金収入が入ってくるようになれば払いすぎた税金を取り戻すために必ず確定申告を行いましょう。個人事業主などであれば税理士に依頼してもよいですが、個人投資家であれば自分で挑戦したいところです。

毎年、様々なサイトで情報を集めながら確定申告を行うのも大変でしたので、2022年に全てまとめてみました。

確定申告書の作成方法を徹底解説【株、仮想通貨、ふるさと納税】

ポートフォリオ

著名投資家の最新ポートフォリオ

世界一の投資家と言われているウォーレンバフェットのポートフォリオをご紹介します。ポートフォリオをそっくりそのまま真似することはオススメしませんが、売買している銘柄をチェックすることで　次の投資先のヒントになります。

ウォーレン・バフェットの最新ポートフォリオ【2021年-2】

投資戦略×理論

えいぎょの投資戦略

何度もシミュレーションした結果たどり着いた投資手法になります。投資の目的はやはり「資産を増やすこと」であると考えているため、一番期待リターンが大きくなるインデックス投資をメインにしています。※最近は日本株の方が底堅い値動きをしているため特定口座では日本株の比率の方が高くなってます。このブログでは日本株の情報発信は少ないですが、うまく運用できれば今後情報発信していく予定です。

本当はこのインデックス投資一本で行きたいところですが、インデックス投資は一度設定すれば完了してしまうため思った以上に「つまらない」投資手法になります。この「つまらない」を解消するために高配当株投資も並行して行っています。高配当株投資であれば月々の配当金を楽しみながらモチベーションを維持したまま投資し続けることができます。

「楽しみつつもトータルリターンを1%増やす投資手法」がえいぎょの投資手法になります。

インデックス投資

インデックス投資をはじめるのであれば、厚切りジェイソン流お金の増やし方は必ず知っておきたいです。インデックス投資の考え方や投資への向き合い方、お金の考え方など非常に参考になります。

【VTI】厚切りジェイソン流お金の増やし方を徹底解説

高配当株投資

高配当株投資は「配当金」をモチベーションにして楽しむ投資手法になります。米高配当株ETFは様々なものがありますので、自分の好みに合うもの選んで買っていただけたらと思います。ちなみに僕は米高配当株ETFの中でも最も有名な下記3つにそれぞれ同じ割合で投資しています。

• $HDV・・・iシェアーズ　コア米国高配当株 ETF
• $SPYD・・・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF
• $VYM・・・バンガード・米国高配当株式ETF

『VYM』『HDV』『SPYD』米国高配当ETFの徹底比較【2020年11月】

配当金を管理するために非常に便利な無料アプリが「配当管理アプリ」になります。

『配当管理』アプリの使い方とメリット・デメリットを徹底解説【無料使用歴2年】

その他の投資戦略

レイ・ダリオのオール・シーズンズ戦略

金融商品	海外ETF	比率
米国株	VTI	30.0%
米国債(7-10年)	IEF	15.0%
米国債(20-25年)	TLT	40.0%
金(GOLD)	GLD	7.5%
商品(コモディティ)	GSG	7.5%

レイ・ダリオの『オール・ウェザー戦略』、『オール・シーズンズ戦略』とは？

シーゲルの『D-I-Vの基本方針』

【シーゲル流ポートフォリオ】を米国ETFで作成する方法

現代ポートフォリオ理論

保有資産	リスク許容度1	リスク許容度2	リスク許容度3	リスク許容度4	リスク許容度5
米国株(VTI)	15.0%	26.5%	31.9%	35.0%	35.0%
先進国株(VEA)	5.0%	11.9%	21.6%	28.6%	32.9%
新興国株(VWO)	5.0%	5.0%	6.5%	9.5%	14.6%
債券(AGG)	35.0%	35.0%	28.2%	12.9%	5.0%
金(GLD)	5.0%	5.0%	6.8%	9.0%	7.5%
不動産(IYR)	5.0%	5.0%	5.0%	5.0%	5.0%
物価連動債(TIP)	30.0%	11.6%	0%	0%	0%

現代ポートフォリオ理論を分析(WealthNaviのリスク許容度5段階)

株式投資スイッチ戦略と資産配分スイッチ戦略

『資産リターンの季節性』を利用した投資戦略を徹底解説

現金比率の考え方

【個人投資家向け】株価の暴落に備える『現金比率』の3つの目安

投資家心理

投資で失敗してしまう要因の一つに、投資家の心理状態があります。すぐに利益確定してしまうのも、すぐに損切りできないのも全てプロスペクト理論で説明することができます。人間の心理状態を事前に理解しておくことで、対策を取ることが可能です。

投資、ギャンブルで勝てない人間の本能『プロスペクト理論』

アノマリー

【リターンを増やす】日米株式市場と米大統領選挙のアノマリー

VIX指数を活用して買い時を見極める投資法

VIX指数で買い時を見極める投資法【2年後に100%増える】

パフォーマンス比較

米国ETF

VT(全世界株) vs VTI(米国株)【米国2大最強ETFを徹底比較】

投資信託

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) vs 楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)【つみたてNISA最大のお悩み解決】

資産防衛術x考え方

資産防衛術

資産防衛については、勉強など不要と考えている方が多くいらっしゃると思います。しかし、この世の中は非常に多くの罠が潜んでいます。

もちろん投資詐欺は存在します。プロフィールにもある通り、僕は中国株投資詐欺に遭ってしまいました。詐欺と言うのは他人ごとではなく、狙われると簡単に騙されてしまうものだと痛感しました。

一度見ておくだけで、圧倒的に騙されにくくなるので必見です。

中国株投資詐欺について【被害額300万円】

考え方

幸福度を高めるお金の使い方5選『稼ぐ人よりも使い方が上手な人が幸せになれる』

人生が豊かになりすぎる9つの究極のルール『DIE WITH ZERO』を徹底解説

大人になるにつれてだんだんと体感時間が短くなる理由『ジャネーの法則』を解説

まとめ