えいぎょの資産運用実績を公開【2021年11月】

投資
スポンサーリンク

えいぎょの資産運用実績を公開【2021年11月】

僕のポートフォリオについてですが、「えいぎょの最新ポートフォリオ」、「配当金、副業収入」、「米国株、米国ETF」、「日本株、J-REIT」、「投資信託」、「仮想通貨」の6記事に分けて公開していました。

しかし完全に自分本位の記事になっていたので、今月から1記事に全てまとめたいと思います。

・インデックス投資の運用実績について知りたい方

・高配当株投資の運用実績について知りたい方

・配当金で人生を豊かにする方法について知りたい方

えいぎょ
えいぎょ

今までは6記事に分けていたので内容が薄いな~と思っていました。この度改善いたします!!笑 ちなみに僕はツイッターで投資について偉そうに呟いていたりするので、僕の資産運用実績を見ていただいて「インデックス投資はじめてみようかな」と思っていただける方が増えたらいいなと思います。

スポンサーリンク

ポートフォリオ

保有資産評価額先月比 割合 先月比(割合)
米国株9,333,459円 +4,136,872円86%+19%
先進国株578,300円 -12,300円5% -3%
新興国株0円 ±0円 0% ±0%
債券0円 -983,033円 0% -13%
金、仮想通貨589,639円 +22,512円5% -2%
不動産427,900円+13,000円4% -1%
合計10,929,298円+3,177,051円100%

9月に~10月はアノマリー的に相場が良くない傾向があり、じっちゃまも現金比率を高めているということで、ポジションを落としていました。具体的には、長期債券と超長期債券の300万円分を全て手放していました。

<<あわせて読みたい>>

10月に入ってからじりじりと下げて、レバナス関連のツイートが流れてこなくなりました。

そして、じっちゃまから思っていたよりも早く強気転換ツイートが流れてきました。

えいぎょ
えいぎょ

懸念していた株式市場の暴落がくることなく、スルスルと上昇していきました。暴落に備えていたので「暴落しているもう少し早いタイミングで買っておけばよかったー!!」と思いましたが、これは結果論ですね。投資はリスクを減らすことが重要です。

えいぎょの全力買い

・えいぎょの全力買い【第一弾】・・・楽天VTIを80万円分購入

えいぎょの全力買い【第二弾】・・・アライアンを150万円分購入

えいぎょの全力買い【第三弾】・・・$QYLDを100万円分購入

えいぎょ
えいぎょ

ポジションを落としてから、次に何を買おうかめちゃくちゃ悩みました。笑 投資先をどこにしようか考えている時っていうのは楽しいです!!結果として無難な投資先にはなっていますが、投資信託(米国株)への投資比率を高めている点がポイントになります。

配当金

配当金、副業収入の内訳

■米国株・・・24,831円(217.89ドル)

■日本株・・・1,861円

■投資信託・・・395円

■楽天ポイント・・・3,557円分

■フリマアプリ・・・8,835円分

■ブログ・・・2,630円

■合計・・・42,109円

米国株の配当金詳細

入金日銘柄株数配当利回り配当金(税引き後)
2021/10/1 VTI124株1.22%64.42ドル
2021/10/1QYLD500株11.68%68.23ドル
2021/10/8BLV86株3.00%14.73ドル
2021/10/28QYLD500株11.68%70.51ドル
合計3銘柄24,831円
(217.89ドル)
えいぎょ
えいぎょ

毎月配当の$QYLDから2回配当金が入金されていました。これはこれで嬉しいのですが、11月に入金されないと思うと少し悲しいです。笑

日本株の配当金詳細

入金日銘柄株数配当利回り配当金(税引き後)
2021/10/4貸株金利4銘柄115円
2021/10/13ダイワ東証REIT指数
1488
100株2.15%1,746円
合計1銘柄1,861円
えいぎょ
えいぎょ

J-REITは、現在の価格水準からいくと値上がり益は狙えそうにありません。でも保有し続ける事で安定して配当金を入金してくれるので気に入っています。金を産むにわとりですね。

投資信託の分配金詳細

入金日銘柄数量単価分配金(税引き後)
2021/10/21アライアンス・バーンスタイン・
米国成長株投信Dコース
毎月決算型(為替ヘッジなし)
予想分配金定時型
16,456口11,904円395円
合計1銘柄395円
えいぎょ
えいぎょ

この投資信託は、僕が今最も注目している投資商品になります。1万円弱で400円程度の分配金をゲットできています。この投資信託を少し多めに買い増ししています。来月以降の分配金が楽しみで、ワクワクしています!!

配当金、副業収入の使い道(半分生活費に充てる)

42,109円÷2=21,055円≒21,000円

配当金、副業収入の半分を生活費に充てるようにしています。

僕が好き勝手に投資できているのも、このブログやツイッターをできているのも全て妻がサポートしてくれているおかげです。

えいぎょ家では、僕と妻の財布は別々に管理しています。毎月生活費として15万円を渡してそれでうまくやりくりしてもらっています。

増やそうとしても遠慮するので、配当金や副業収入で得られたキャッシュの半分を妻に渡すルールにしています。

えいぎょ
えいぎょ

このルールにしてから、妻が応援してくれているような気がします。多分気のせいですが。笑

米国株

評価額・・・5,954,151円(前月比+602,476円)

銘柄数・・・3銘柄(前月比-1銘柄)

評価損益・・・+609,855円(前月比+347,050円)

米国株の評価損益一覧表

銘柄配当利回り評価額配当金累計評価損益 評価損益
(配当金込)
VTI1.22%3,590,138円163.75ドル +570,211円+588,872円
VIG1.70%18,714円5.89ドル
(以前保有時)
-11円+660円
QYLD11.68%2,345,299円138.74ドル +39,655円+55,466円
3銘柄5,954,151円308.38ドル+609,855円+644,998円
えいぎょ
えいぎょ

最強の3銘柄になっています。大満足過ぎたので、下のようなツイートをしていしまいました。笑

米国株の取引履歴

銘柄約定株数購入金額売却金額配当金累計約定損益 約定損益
(配当金込)
VTI9株237,339円
(2,082.60ドル)
18,661円
(163.75ドル)
QYLD402株1036,558円
(9,095.57ドル)
15,811円
(138.74ドル)
VIG1株18,656円
(163.71ドル)
671円
(5.89ドル)
BLV86株968,260円
(8,639.01ドル)
4,200円
(36.86ドル)
-32,608円-28,407円
QQQ103株42,237円
(370.79ドル)
0円
(0ドル)
+914円+914円
1,292,553円
(11,341.88ドル)
1,010,497円
(9,009.80ドル)
39,343円
(345.24ドル)
-31,694円-27,493円

$BLVと$QQQを手放しました。

$BLVは長期債で、毎月配当金が見込めるので保有し続けていました。しかし、これからテーパリングが開始されて将来的には利上げも行われる中で逆風にさらされ続けます。こういう状況に陥っているので、含み損を抱えながら保有しておくよりは、他の銘柄に乗り換えた方が良いと判断しました。

金利と債券価格の関係については以前調査しています。

<<あわせて読みたい>>

$QQQは、圧倒的に大きなリターンを狙えるETFだということは理解しているのですが、$VTIと比較した際に$VTIの方が安心して保有し続けられると考え手放しました。また、$QYLDがナスダック100カバードコールETFで、どちらもナスダック100関連のETFということもあって$QQQを手放しました。

えいぎょ
えいぎょ

$QQQの保有はわずか1.5カ月程度となってしまいました。結果としてリターンが落ちることになっても、自分が納得いく銘柄でポートフォリオを構築したいです。

日本株

評価額・・・1,006,200円(前月比+22,150円)

銘柄数・・・4銘柄(前月比-1銘柄)

評価損益・・・+128,410円(前月比+22,150円)

日本株の評価損益一覧表

銘柄配当利回り評価額配当金累計評価損益 評価損益
(配当金込)
ダイワ東証REIT指数
1488
2.15%215,500円9,463円 +41,500円+50,963円
ONE ETF 東証REIT
2556
2.24%212,400円4,601円+41,400円+46,001円
オリックス
8591
3.46%225,500円9,484円+31,885円+41,369円
KDDI
9433
3.54%352,800円0円+13,625円+13,625円
4銘柄1,006,200円23,548円+128,410円+151,958円
えいぎょ
えいぎょ

どの銘柄も手放せない魅力的な銘柄です。一つ不満があるとすれば保有銘柄数が奇数ではなく偶数であるという点です。J-REIT1銘柄を手放さなければ今頃5銘柄だったのにと少し後悔しています。。。

日本株の取引履歴

銘柄約定株数購入金額売却金額配当金累計約定損益 約定損益
(配当金込)
山口フィナンシャル
グループ
8418
20株13,280円0円+200円+200円
13,280円0円+200円+200円

山口フィナンシャルグループを手放しました。この銘柄だけはSBIネオモバイル証券で保有していて、20株と少なめでした。SBIネオモバイル証券に配当金が入金されて資金があり、遊ばせていてももったいないということでの保有でした。

銀行株は年末にかけて上昇すると予想していますが、20株と少なく面白みがない点、管理が面倒な点の2点を理由に手放しました。

えいぎょ
えいぎょ

日本株はもう一銘柄購入したいと考えています。株主優待が3,000円分のカタログギフトの銘柄で、オリックスやKDDIのような高配当でもある銘柄を探していますがなかなか見つかりません。良い銘柄があれば是非教えてください。

投資信託

評価額・・・3,379,308円(前月比+2,542,303円)

銘柄数・・・3銘柄(前月比+1銘柄)

評価損益・・・+216,647円(前月比+102,102円)

投資信託の評価損益一覧表

銘柄口座評価額分配金累計 評価損益
(分配金込)
アライアンス・バーン
スタイン・米国成長株
投信Dコース毎月決算型
(為替ヘッジなし)
予想分配金提示型
特定口座1,682,017円424円 +22,226円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)特定口座206,824円0円+33,954円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)つみたてNISA676,897円0円+146,897円
楽天・全米株式インデックス・
ファンド
(楽天・バンガード・
ファンド(全米株式))
ジュニアNISA813,570円0円+13,570円
4銘柄3,379,308円424円+216,647円
えいぎょ
えいぎょ

先月ジュニアNISA口座を開設し、何を買おうか迷いに迷って通称「楽天VTI」を購入しました。日々の投資研究から、今僕が一番良い投資先と考えているのがこの「楽天VTI」です。ジュニアNISA口座は2023年までとなりますので、2022年と2023年の合計160万円追加で「楽天VTI」購入する予定です。

<<あわせて読みたい>>

投資信託の取引履歴

銘柄口座約定数量購入金額
(うちポイント利用)
アライアンス・バーン
スタイン・米国成長株
投信Dコース毎月決算型
(為替ヘッジなし)
予想分配金提示型
特定口座1,350,862口1,657,600円
(3,032)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)つみたてNISA19,641口33,000円
楽天・全米株式インデックス・
ファンド
(楽天・バンガード・
ファンド(全米株式))
ジュニアNISA-口800,000円
2,490,600円
(3,032)

比較的大きな金額をスポット購入しています。

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型(為替ヘッジなし)予想分配金提示型については、NISA枠での購入ができないため特定口座で購入しています。

今後の分配金が非常に楽しみです。

また、NISA枠ではそれぞれ下記の銘柄を購入することに決めました。

  • つみたてNISA・・・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • ジュニアNISA・・・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガードファンド(全米株式))
えいぎょ
えいぎょ

最近、投資信託の方が米国ETFよりも優れているのではないか疑惑が出てきております。今後研究していくとともに、保有銘柄のパフォーマンスを比較して判断していきたいと思います。仮に投資信託の方がパフォーマンスが優れていると判断したばあには、少しずつ投資比率を高めていく予定です。

仮想通貨

評価額・・・589,639円(前月比+22,512円)

銘柄数・・・2銘柄(前月比同)

評価損益・・・+589,639円(前月比+22,512円)

※先月139,380円分利益確定しています。

仮想通貨の評価損益一覧表

銘柄配当利回り評価額評価損益(貸仮想通貨分込)
ビットコイン
BTC
1.0%
(14日間貸出)
346,763円
(0.05000548BTC)
+346,763円
イーサリアム
ETH
1.0%
(14日間貸出)
242,876円
(0.5001507ETH)
+242,876円
2銘柄589,639円+589,639円
えいぎょ
えいぎょ

配当利回りには、貸仮想通貨を行った場合の年率を記載しています。現在、年率1.0%で14日間貸出中です。配当金がつかない仮想通貨ですが、貸仮想通貨という形をとれば配当金のように資産を増やすことができます。

仮想通貨の取引履歴

銘柄約定株数売却金額約定損益
ビットコイン
BTC
0.00628215BTC42,274円+42,274円
イーサリアム
ETH
0.23076028ETH97,106円+97,106円
139,380円+139,380円
えいぎょ
えいぎょ

仮想通貨は最高値を更新したタイミングで上記金額分を利益確定しました。ただ、僕が利益確定してからもスルスルと上昇していって悔しかったので、その分投資信託を購入しました。笑

まとめ

・債券(13%→0%)への投資終了、米国株(67%→86%)への投資比率が高まる

・強気転換し、全力買いを第一弾、第二弾、第三弾の計3回実施

・配当金、副業収入の合計が42,109円

えいぎょ
えいぎょ

皆様に伝わっているか分かりませんが、現在のポートフォリオ大満足です!!この記事をまとめながらもワクワクしました。僕が投資をする上で重視していることは、投資で人生が豊かになっているかどうかということです。インデックス投資や仮想通貨で資産が増えることはもちろん嬉しいですが、資産が増えても月々使えるお金は変わりません。そこで、配当金という形で受け取ったお金については生活費にまわすようにして、日々の生活に影響が出るように設定しています。そう考えると、今回、毎月配当月の$QYLDやアライアンを多く購入できたことは良かったです。これからも人生を豊かにするために投資研究を続けて情報発信していきたいと思いますので、よろしくお願いします。じゃまた!!

コメント

タイトルとURLをコピーしました