えいぎょのポートフォリオ【2021年10月】

ポートフォリオ
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えいぎょのポートフォリオ【2021年10月】

毎月恒例の僕のポートフォリオの報告です。

先月から長期債券を200万円近く手放して現金比率を高めました。

長期債券はインカムゲイン目的で保有し、株と逆相関の関係にあるのでリスクヘッジになると思い保有していましたがテーパリングの開始が決定され、利上げが確実視されている中では値動きが厳しくなるということが分かり2/3を手放しました。

長期債券を手放した理由はこちら▼▼▼

<<先月分はこちら>>

<<翌月分はこちら>>

えいぎょ
えいぎょ

現金比率を高めました。最近は値動きが不安定になっているので、この判断をしていて本当によかったと思います。現金比率を高めているおかげで、「価格が下落しても買い増しできるんだ」と思うことができ、安心して眠れています。

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えいぎょの最新ポートフォリオ

保有資産評価額 割合 先月比(割合)
米国株5,205,647円 67%+12%
先進国株582,546円 7% +1%
新興国株0円 0% ±0%
債券983,033円 13% -18%
金、仮想通貨604,297円 8% +2%
不動産414,900円5% ±0%
合計7,790,423円100% -15%

<<こんな方にオススメ>>

・インデックス投資を習得したい方

・高配当株投資を習得したい方

・株主優待投資を習得したい方

先月の記事はこちらを参照してください。

それでは、是非最後までご覧ください。

えいぎょ
えいぎょ

米国株・・・投資額が減ったので投資比率が大きく上昇しています。

先進国株・・・取引は行っていません。

新興国株、債券・・・引き続き保有する予定はありません。

長期債券・・・テーパリングの開始と利上げ予想により、保有比率を大きく減らしています。

金、仮想通貨・・・取引は行っていません。

不動産・・・取引は行っていません。

配当・分配金

配当・分配金、副業収入の内訳

■米国株・・・2,463円(22.13ドル)

■日本株・・・1,399円

■投資信託・・・29円

■楽天ポイント・・・2,261円分

■フリマアプリ・・・3,875円分

■ブログ・・・2,209円

■合計・・・12,236円

米国株の配当金内訳

セクターティッカー株数配当利回り配当金(税引き後)
長期米国債ETF BLV 124株2.94%22.13ドル
合計1銘柄2,463円
(22.13ドル)

日本株は6月と12月が配当月になっていることが多く、残りの10カ月は保有していても楽しくありません。しかし、この長期米国債ETF『BLV』は毎月配当金が出るETFですので最高に幸せな気持ちにしてくれます。

僕は何もしていないのに、約100万円分(124株)保有し続ければ毎月約2,500円の配当金を届けてくれますからね。毎月約2,500円の金利を銀行からもらおうと思ったらなかなか大変です。僕は楽天銀行で投資を行っているので年利0.1%になっています。それでも月2,500円の金利を受け取ろうと思ったら3,000万円預ける必要があります。そう考えたらやはり銀行に預けておくことはもったいないですね。

最近は長期金利の上昇に伴い価格が下落していますが、毎月配当金を届けてくれるので手放すつもりはありません。

えいぎょ
えいぎょ

インデックス投資の方が資産形成スピードは早いですが、人生の豊かさを追求する意味ではやはり高配当銘柄の保有は欠かせません。僕はインデックス投資と高配当株投資はどちらも行っています。

日本株、J-REITの配当金

セクター証券コード銘柄名保有株数配当利回り配当金(税引き後)
J-REIT1343NFJ-REIT100株3.08%1,284円
楽天証券貸株金利115円
合計1銘柄1,399円

少ない金額でも配当金が入ってきたら非常に嬉しいです。J-REITを3つ組み合わせれば、毎月配当金を得ることができます。詳しくはこちらの記事でまとめています。

日本株をされているのであれば貸株は絶対に取り入れていただきたいです。115円を銀行の金利でもらおうと思ったら、楽天銀行の0.1%の金利でも140万円程度預ける必要があります。日本株の保有100万円でこの貸株金利をもらっているので本当にお得だと思います。

えいぎょ
えいぎょ

日本株はやはり6月、12月が盛り上がりますね。それ以外の月で配当月の銘柄はJ-REITしかないのでなかなか微妙です。笑

投資信託の配当金

セクターファンド名保有数量時価評価額配当金(税引き後)
J-REITアライアンス・バーンスタイン・米国成長株
投信Dコース毎月決算型(為替ヘッジなし)
予想分配金定提示
2,112口2,489円29円
合計1銘柄29円

今月は非常に少ないですが、新規で投資を開始した毎月分配型の投資信託からの配当金もいただきました。これよく見ていただくと分かりますが、2,489円分しか保有していないのに、29円も配当金が入っています。月に1%を超えています。まだまだ調査、検証は必要ですがとんでもなく魅力的な商品である可能性があります。米国ETFを買うのではなく、この投資信託を購入した方がお得じゃないか!!と思えるレベルかもしれません。

えいぎょ
えいぎょ

こういう商品を見つけるとテンションが上がりますね!!引き続き検証し、皆さんにご紹介できる投資商品なのか調べていきたいと思います。

米国株

評価額・・・5,351,675円 (前月比-1,900,116円)

銘柄数・・・4銘柄 (前月比-1銘柄)

評価損益・・・+262,805円 (前月比-259,355円)

米国株の評価損益一覧

セクター銘柄名配当利回り評価額配当金合計評価損益 評価損益 (配当金込)
長期米国債ETFBLV2.94%983,033円22.13ドル-17,835円-15,378円
ナスダック100ETFQQQ0.42%39,987円 0.00ドル -1,335円-1,335円
ナスダック100
カバードコールETF
QYLD11.54%1,229,546円 0.00ドル -35,477円-35,477円
全米国株式ETFVTI1.17%3,099,109円99.33ドル+317,452円+328,477円
合計4銘柄5,351,675円121.46ドル+262,805円 +276,287円
えいぎょ
えいぎょ

ポジションを少し大きめに落としているので、評価額と銘柄数は減っています。しかし、それにしても評価損益の減り具合が凄いことになっていますね!!ほぼ半減です。最近は値動きに変動に対して感度が下がってきた(良いこと)のであまり気にしていませんでしたが、まとめながら驚きました。笑

各銘柄を保有している理由と今後の方針など

  • BLV・・・毎月分配が非常に魅力的な長期債券ETF。しばらくきついと思うが毎月配当なのでよし。
  • QQQ・・・パフォーマンスが優れる最強ETF。全てVTIにかえたい衝動に襲われてます!!
  • QYLD・・・配当利回りが超高く、毎月分配の悪魔的ETF。今後は株価暴落時の値動きに注目!!
  • VTI・・・ポートフォリオのコア。基本的には手放さない!!
えいぎょ

先月やっと5銘柄の奇数になり喜んでいたのですが、EDVを手放したので4銘柄になってしまいました。こうなったら1株だけ保有しているQQQも手放したいです。笑 僕のリスク許容度はやはりミジンコ並みです。僕の低すぎるリスク許容度にちょうどいいのが、やはりVTIですね。「あーこのセクター比率が少ないな」とか悩まなくてすみますからね!!

米国株の取引履歴

セクター銘柄名約定株数購入金額売却金額約定損益 約定損益 (配当込)
ナスダック100
カバードコールETF
QYLD115株 295,817円
長期米国債ETFBLV38株436,121円-9,895円-9,895円
超長期米国債ETFEDV103株1,585,364円+89,070円+94,815円
合計295,817円2,021,485円+79,175円+84,920円

BLVについては、合計で100万円程度になるようにポジションを落としました。損切りという形になってしまいましたが、この時点で売却していなければ含み損が4,000増えている状態でしたので良しとします。

EDVについては、利益確定売りで全て売却しました。この時点で売却していなければ含み益が27,553円少ない状態になっていたところですのでタイミングとしては良かったです。

えいぎょ

投資とゴルフの「たられば」は本当に意味のない話ですが、今回の僕の売却タイミングは素晴らしいように思えます。笑 保有しているポジションの含み損は拡大し、含み益は減少していますが…僕がこのタイミングで少し多めにポジションを落とした理由については、下の2つの記事が参考になります。

日本株

評価額・・・997,446円 (前月比-21,340円)

銘柄数・・・5銘柄 (前月比±0銘柄)

評価損益・・・+106,260円 (前月比-21,340円)

えいぎょ
えいぎょ

9月、10月はアノマリー的に悪いという通り日本株全体が下げています。先月KDDIの衝動買いに伴って他の銘柄を売却しポジションを少し減らしていたのでそこまでダメージを受けていません。

日本株の評価損益一覧

セクター銘柄名評価額配当金合計評価損益 評価損益
(配当金込み)
配当利回り
J-REITダイワ東証REIT指数
1488
207,800円 7,717円 +33,800円+41,517円2.13%
J-REITONEETF東証REIT
2556
207,100円4,601円 +36,100円 +40,701円2.19%
金融山口FG
8418
13,396円 0円 0円0円4.09%
その他金融オリックス
8591
206,450円 9,484円 +12,835円 +22,319円3.60%
情報
通信業
KDDI
9433
362,700円0円+23,525円+23,525円3.23%
合計5銘柄997,44621,802円+106,260円+128,062円
えいぎょ
えいぎょ

9月、10月はアノマリー的に悪いという通り日本株全体が下げています。先月KDDIの衝動買いに伴って他の銘柄を売却しポジションを少し減らしていたのでそこまでダメージを受けていません。

各銘柄を保有している理由と今後の方針など

  • ダイワ東証REIT指数・・・1,4,7,10月の配当金狙い。値下がりが気になるが引き続きホールド
  • ONEETF東証REIT・・・2,5,8,11月の配当金狙い。値下がりが気になるが引き続きホールド
  • 山口FG・・・SBIネオモバイル証券で保有。含み益になったら手放す予定。
  • オリックス・・・株主優待(3,000円分のカタログギフト)と配当金狙い。長期ホールド予定。
  • KDDI・・・株主優待(3,000円分のカタログギフト)と配当金狙い。長期ホールド予定。
えいぎょ
えいぎょ

ここで一番フワフワしているように見えるのがやはり山口FGですね。配当利回りが少し高いという理由だけで少し保有しています。特に問題があるわけではありませんが、スッキリしたいので手放す予定です。手放してから、NFJ-REITを買い戻しても面白いかもしれません。

日本株の取引履歴

セクター銘柄名約定株数購入金額売却金額約定損益 約定損益(配当含む)
合計
えいぎょ
えいぎょ

日本株の取り引きを1カ月間行わなかったことは久々な気がします。いろいろ売買した方が株は楽しいですが、その都度税金が取られていることと手数料が取られていることを忘れてはいけません。投資で一番資産を増やしている人は、1位・・・亡くなっている人、2位・・・投資していることを忘れている人という現実をしっかりと意識する必要があると思います。ただ、僕は気になる点があればすぐに銘柄を入れ替えますので、それだけ現在のポートフォリオに満足していることだと思います!!

中国株

えいぎょ
えいぎょ

3か月前、中国株投資詐欺に遭ってしまいました。。。

投資信託

評価額・・・837,005円 (前月比+27,150円)

銘柄数・・・2銘柄 (前月比+1銘柄)

トータルリターン・・・+114,545円 (前月比-24,250円)

投資信託の評価損益一覧

ファンド名口座評価額評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)つみたてNISA626,175円+96,175円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)特定191,326円+18,456円
アライアン・バーンスタイン・
米国成長株投信Dコース毎月決算型
(為替ヘッジなし)予想分配金定時型
特定19,504円-82円
合計837,005円+114,545円
えいぎょ
えいぎょ

『 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 』へ投資を開始してから過去最高を記録した先月から少し減りました。今まで絶好調過ぎて逆に怖かったのでちょうど良いです。つみたて投資なので、価格が下がれば下がるほど安く仕込めるメリットもあるので、価格は上がっても下がってもどちらでも良いです!!!

最近投資信託が超有望な投資先と考える理由

僕の中で投資信託といえば手数料が高いイメージしかなかったです。手数料が高くて、取引しやすい分、投資信託よりもETFの方が魅力的だと思っていました。

しかし、最近は投資信託のパフォーマンスの方が上回るのではという考えに変わってきています。

僕がこう考える根拠は、トミィさんがツイートされた資料によります。▼▼▼

  • 投信信託の方がETFよりもリターンが高くなっている。
  • つみたて投資よりも一括投資の方がリターンが大きい。
  • ナスダック100の投資信託は、手数料が高いものしかない。
えいぎょ
えいぎょ

投資信託の方がリターンが優れているという衝撃的な内容でした。この分析結果を見てから僕は投資信託を見る目が変わりました。笑 今後は投資信託に軸足を移していこうかなと考えています。

投資信託の評価額の推移【2021年】

毎月5万円のつみたて投資のおかげで、資産形成できていますね。きれいな右肩上がりです。

10月はもっと落ち込むと思っていましたが、大したことないですね。11月がどのようなグラフになるのか非常に楽しみです。※暴落する可能性が高いと思っているので。

一年間にはアノマリーと呼ばれる傾向があります。2月、9月、10月は株価にとって厳しい月と言われています。こういったことを頭に入れておけば投資判断に利用できますね。

アノマリー投資についてはこちら▼▼▼

えいぎょ
えいぎょ

老後2,000万円問題の対策完了まで残り『19,162,995円』です。毎月5万円の積立投資なので着実に目標に近づいています。目標を設定したり、上のグラフを作成したりすることで投資の楽しさが倍増します。皆さんも保有中の投資信託について考えてみてはいかがでしょうか。いろいろ妄想すると楽しいですよ。笑

投資信託の取引履歴

ファンド口座支払い方法購入金額
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)つみたてNISAクレジットカード33,000円
アライアン・バーンスタイン・
米国成長株投信Dコース毎月決算型
(為替ヘッジなし)予想分配金定時型
特定クレジットカード17,000円
アライアン・バーンスタイン・
米国成長株投信Dコース毎月決算型
(為替ヘッジなし)予想分配金定時型
特定 楽天ポイント 1,425円
合計51,425円

クレジットカード投資の限度額5万円を使用して、毎月投資信託を購入しています。

クレジットカードで投資をすると、翌月に500円分の楽天ポイントがゲットできます。そして、その500円分の楽天ポイントでまた投資信託を購入できるという錬金術のようなメリットを享受できます。

また、つみたてNISA口座を利用すれば年間40万円分を非課税で投資することができます。

一カ月あたりで考えると40万円÷12カ月=33,333.33333333333333円になります。

えいぎょ
えいぎょ

ちなみに下のツイートにもあるように、僕は33,000円派です。33,300円派の方もいらっしゃれば、33,333円派の方もいらっしゃいました。3万円の月と4万円の月を分けてしっかり40万円使い切られているタイプの方もいらっしゃいました。つみたてNISAの限度額40万円の使い方一つをとっても、やり方は様々だな~と思いました!!

仮想通貨

評価額・・・604,297円 (前月比-13,880円)

銘柄数・・・2銘柄 (前月比±0銘柄)

評価損益・・・+2,031,918円 (前月比-13,880円)

仮想通貨の評価損益一覧

仮想通貨名投資金額評価額評価損益
BTC(ビットコイン)0円+320,613円
(0.05628215BTC)
+320,613円
ETH(イーサリアム)0円+283,684円
(0.73076028ETH)
+283,684円
合計+1,427,621円
(確定利益分)
+604,297円+2,031,918円
(確定利益分含む)
えいぎょ
えいぎょ

9月の中旬にはまた暴落しましたが、9月末から10月にかけてまた価格が上昇しています。様々なリスクがあり保有し続ける事が難しい状況ですが、ほっておくと価格が戻ったりしています。とりあえず片足突っ込んでおく必要があると判断し放置しています。仮想通貨が暴騰したときにく少しでも保有しておかないと悔しい気持ちになりますからね!!笑

仮想通貨の取引履歴

仮想通貨貸仮想通貨評価損益
BTC(ビットコイン)0.05610004BTC
(※年率2.0%で貸出済)
(※年率2.0%で再度貸出申請中)
+0.0000614BTC
(0.05616144BTC)
ETH(イーサリアム)0.73076028ETH
(※年率2.0%で貸出申請中)
coincheckでんき ビットコイン付与+0.00006584BTC
合計+0.00012764BTC
(+727円)
  • 14日間、年率1.0%(受付中)
  • 30日間、年率2.0%(受付中)
  • 90日間、年率3.0%(受付中)
  • 180日間、年率4.0%(受付しておりません)
  • 365日間、年率5.0%(受付しておりません)

先月はBTC(ビットコイン)を30日間、年率2.0%で貸し出し、返却されました。

ETH(イーサリアム)を90日間、年率3.0%で貸出申請を行い、なかなか申請が許可されないので 30日間、年率2.0% に切り替えて申請していますが未だに貸し出されません。先ほど、14日間、年率1.0%に切り替えて申請しなおしました。

えいぎょ
えいぎょ

貸仮想通貨は、非常に嬉しい仕組みですがなかなか貸し出しが行われません。仮想通貨を売買する予定は当分ないので、少しでも働いてもらうためにも貸し出していきたいところです。

まとめ

ポートフォリオ全体の評価額・・・7,790,423円 (前月比-15%)

ポートフォリオ全体の評価損益・・・+2,515,528円

配当金、分配金、副業収入の合計金額・・・12,236円

えいぎょ
えいぎょ

今回の記事が、少しでも皆さんの参考になれば幸いです。

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